原则：
1.债务人的借口越好，就越有可能拖延付款。在收钱之前，您需要保持谨慎，并做好应对任何借口的准备。
2. 处理借口的步是辨别对方的“理由”是事实还是借口。
3. 如上所述，恢复是重要且必要的，接收者必须果断。让步无助于复苏努力。但是，您应该小心与欠客户钱的员工保持良好的个人关系。重要的回报提示往往来自客户之口。例子：
*张先生不是出差，而是在公司工作。 （借口是老板不在，无法签字）；
*最近公司很乱，很多人跳槽了。 （小心！可能是客户端管理有问题）；
*我的奖金已经好几个月没发了，上个月的工资也晚了10多天。 （小心！一定是客户资金有问题）；
*前几天公司做了一笔大交易，超过200万退到账户。 （我有钱，我马上去收款）；
...
4.必须清楚了解客户付款流程。您需要原始发票吗？我需要附上运输证明吗？我可以用现金付款吗？我应该向谁报告？谁签署并批准？如果你熟悉对方的结算程序，比如通常的付款日期是什么时候，你就能很快识破对方的大部分借口。
例子有：
1) 由于电脑故障，我无法打印支票。
分析：
*此类问题常发生在正规公司、机构、酒店、大型超市等大客户身上。 ，这样的;
*某公司电脑出现问题，不仅无法打印支票，还影响采购和生产。如果确实如此，财务部门的每个人都需要意识到这一点，并尽快通知维修人员修复。
对策：
*请询问对方财务部门负责人是否属实。
*对方可以简单地说：“我已经和电脑公司预约了，但是什么时候可以修好？”
*请询问对方修好电脑后需要什么样的单据付款。以免下次再找借口；
*请在收到付款当天与对方预约。
2) 哎呀，我最近太忙了，还没收到我的账单。 。
分析：这肯定是一个借口。债务人不可能忘记所欠的钱。措施是及时对账，并将发票直接发送给客户。该短语用于避免诸如“传真总共有多少页？”“我收到了，但我只收到一页”之类的借口。
3) 支票已寄出。
分析：这是支付欺诈最常见的借口和常见策略。
对策：
*请取出您寄出的支票副本，检查收款人、账号和地址是否正确。
*请联系对方开户行（支票开证行）确认。发送。如果发卡行不配合（可能是银行与客户的联合欺诈），您就需要更加小心。
*请联系您开户的银行确认资金是否已存入。
4) 只能根据原始发票付款。
分析：如果事先知道对方的付款程序，这个理由是否是借口就一目了然了。
对策：
*请不要问“为什么我只能按原件付费？”原因有很多。
*难以获得：意思是“难以获得，几乎不可能”。请提交原件”，对方抓住了机会。 “你必须按照原件付款，这是一个财务系统，如果你把原件拿出来，就可以立即付款。”认识到自己的缺点，他立即检查，我们会尽可能为您提供原件。如果您取出原件，则必须立即付款。
*询问他你还需要采取哪些措施来避免遇到另一个借口。
*请他立即寄出原件并兑现他的承诺。
5）现在资金紧张。
分析：如果客户这么说，你需要反思一下客户的信用跟踪和评估是否做得好（享健话题9）；
对策：
*通知客户的其他供应商和客户的供应商。是否属实，敬请员工谅解。
*确定这是暂时的人员流动问题还是管理危机是一项极其紧迫的任务。
*如果客户信誉良好但暂时分离失败，将给予适当的延期。然后帮他提建议，帮他联系商家，帮他收线下账号，尽力用你的诚实和服务来打动客户。
*故意以缺钱为借口不付款的不受欢迎的客户和企业面临真正的危险。对于客户来说，要加强催收，了解上级、下级部门（能否索取），了解固定资产（实物还债）。
*无论哪种情况，都需要通知客户。当公司向你出售信用时，这也是你还款能力的表现，也是你的义务、义务和责任。你的“钱紧张”只是你的客观条件，而不是原因。拒绝付款——您无法向公司解释原因。
*分期还款计划需客户自行填写。
6) 我对你们的产品/服务不满意。
分析：如果产品确实有问题，你有责任，但这不是客户不付款的理由。最多就是一个退货的理由。
对策：
*请先确认产品/服务是否确实存在问题。
*如果客户希望还款，直到客户收取款项并延迟付款后，才会出现对产品/服务的不满意。但是，我一收到产品/服务就联系了贵公司
* 告诉他你的想法并揭穿他的借口。
7）一个月内你会赚很多钱，到时候你就可以还钱了。
分析：如果你相信他所说的话，你就给了他一个月的时间来想出新的借口。
措施：加强征集
8) 我们还没有批准它。
分析：公司规模越小，这个借口就越有可能适用。
对策：
*需要提前了解客户的付款流程，由谁处理，由谁批准，最终由谁批准。
*询问客户的员工，找出问题的哪些部分是借口，哪些部分是事实。
*如果是借口，就需要当面揭穿。否则，你可能会遇到同样的借口。从现在开始每一次。
9) 我们在 90 天内付款。
分析：这个借口经常被大客户（例如量贩）使用，他们是可靠的，但有自己的付款周期。
解决方案：解决方案是与关键人员建立尽可能良好的关系，搭上他们付款计划的“启动器”，同时充分了解付款所需的文件（发票、发票等）。提前准备。
